Дагестанские банки обналичивают большие суммы средств

09 Декабрь 2013

Объем денежных операций за последние три года, которые проходили через банки Северо-Кавказского региона, возрос вдвое, говорится в отчете директора Росфинмониторинга Юрия Чиханчина, который был подготовлен Александру Хлопонину, полпреду президента в СКФО. Объем обналиченных средств в окружении за девять месяцев текущего года показал 103,5 миллиардов. рублей. За таковой же период прошедшего года этот показатель составил 88 миллиардов. рублей.

Повышение объема обналиченных средств обуславливается высочайшей концентрацией «обнальных площадок».

Наибольшей таковой площадкой в регионе был Трансэнергобанк из Махачкалы. Исключительно в  2010 году объем обналиченных средств, которые прошли через счета клиентов данного банка, достигнул 14 миллиардов. рублей, в 2011 году он составил 37 миллиардов. рублей.

А за девять месяцев текущего года через этот банк обналичили 27 миллиардов. рублей. Сначала ноября банк утратил-таки лицензию, но его не обвинили на публике в злоупотреблении обналичиванием.

Специалисты отмечают, что у Трансэнергобанка в сентябре оборот по кассе показал 6,1 миллиардов. рублей, хотя активы банка на 1 октября составили всего 1,1 миллиардов. рублей.

Учредителями Трансэнергобанка являются 12 людей Дагестана, банк имел два отделения. На 1 ноября банк получил убытки в сумме 3 миллиардов. рублей, а капитал его показал минус 2,7 миллиардов. рублей. 

Агентство по страхованию вкладов докладывает, что на 1 апреля 2012 года объем депозитов в Трансэнергобанке насчитывал 40 млн. рублей, вкладчиков числилось 75 человек. Но перед  отзывом лицензии в отчетности кредитной организации был зафиксирован десятикратный  рост обязанностей перед вкладчиками на сумму в 4,8 миллиардов. рублей, которые приходятся на 6,5 тыс. счетов. По всем этим счетам указывались суммы, близкие к наибольшему уровню страхового возмещения в 700 тыс. рублей. Многие счета раскрывались лицами, которые  представляли сотки доверенностей.

1-ое обследование показало, что реального внесения средств не происходило, так как у банка не было первичных документов, подтверждающих внесение средств в кассу. Банк позже заявил, что из кассы похитили 3 миллиардов. рублей. АСВ в этой связи подало в правоохранительные органы заявление о признаках покушения на хищение средств Фонда неотклонимого страхования вкладов в особо большом размере.

На 1 ноября в Дагестане работало 30 кредитных организаций. По этому показателю регион занимает третье место после Москвы и Санкт-Петербурга.